⚠️ Novinky v AML prosinec 2024 ⚠️
Novinky v AML prosinec 2024
S platností od 10. 10. 2024 vznikl nový sankční režim EU v reakci na destabilizující činnosti Ruska vůči EU.
Problematika je nově řešena též:
- Nařízením Rady (EU) 2024/2642 ze dne 8. října 2024 o omezujících opatřeních vzhledem
k destabilizujícím činnostem Ruska („Nařízení“); - Rozhodnutím Rady (SZBP) 2024/2643 ze dne 8. října 2024 o omezujících opatřeních
vzhledem k destabilizujícím činnostem Ruska („Rozhodnutí“).
Níže je popsána stručná charakteristika těchto právních aktů a dopady do činnosti v realitním sektoru.
A. Nařízení
Co je předmětem Nařízení?
Nařízení má „zmrazit“ zdroje osob navázaných na Ruskou federaci (nemusí jít ovšem jen o Rusy), které budou uvedeny v příloze č. 1 Nařízení („Seznam“), nebo které jsou jimi vlastněny, drženy či ovládány. Na Seznamu mohou být fyzické i právnické osoby, orgány i jiné subjekty.
Komise má za úkol osoby, co budou na Seznamu začlenit do stávajících elektronických seznamů sankcionovaných osob.
Lze tedy užívat např. tyto odkazy:
https://www.sanctionsmap.eu/#/main
https://data.europa.eu/apps/eusanctionstracker/
Nařízení má zabránit:
- použití hospodářských zdrojů k získání finančních prostředků, zboží nebo služeb jakýmkoli způsobem, mimo jiné prodejem, pronájmem nebo zastavením;
- jakémukoli pohybu, převodu, změně nebo použití finančních prostředků, přístupu k nim nebo nakládání s nimi jakýmkoli způsobem, které by vedly k jakékoli změně jejich objemu, výše, umístění, vlastnictví, držby, povahy či určení nebo k jiné změně, která by umožnila použití těchto finančních prostředků, včetně správy portfolia.
Hospodářskými zdroji se rozumí aktiva všeho druhu, hmotná nebo nehmotná, movitá či nemovitá, která nejsou finančními prostředky, ale lze je použít k získání finančních prostředků, zboží nebo služeb.
Dle nařízení se výše definovaný majetek osob ze Seznamu „zmrazuje“. To u majetku znamená, že se tím zabraňuje jeho použití k získání finančních prostředků, zboží nebo služeb jakýmkoli způsobem, mimo jiné prodejem, pronájmem nebo zastavením. U financí pak jde o zamezení jejích pohybu (převádění).
Jaké povinnosti a komu Nařízení ukládá?
K zajištění efektivity Nařízení jsou ukládány povinnosti i všem fyzickým i právnickým osobám z EU (čl. 19 Nařízení), tedy v našem případě dopadá jak na franšízanty, tak na makléře.
Tyto osoby (franšízanti i makléři):
- Povinnost informační: neprodleně poskytnout příslušnému orgánu členského státu (tj. FAÚ)
veškeré informace, které mohou usnadnit zajištění souladu s Nařízením, jako jsou informace
o účtech a částkách patřících osobám na Seznamu. - Povinnost spolupráce při ověřování informací dle předchozího bodu.
- Zákaz vědomé a úmyslné účasti na činnostech, jejichž cílem nebo důsledkem je obcházení
opatření uvedených v Nařízení, a to včetně účasti na těchto činnostech bez záměrné snahy
o dosažení takového cíle nebo důsledku, ale s vědomím, že účast může mít takový cíl nebo
důsledek, a se srozuměním s touto možností. - Neuspokojit žádný nárok ve vztahu k osobám na Seznamu vyplývající ze smlouvy nebo
transakce, jejichž plnění nebo uskutečnění bylo přímo nebo nepřímo, zcela nebo částečně
dotčeno opatřeními uloženým Nařízením, a to včetně nároků na náhradu škody nebo jiných
nároků tohoto druhu.
Jaký to má dopad na činnost makléře a franšízanta?
Stále trvá povinnost prověřovat osoby na sankčních seznamech. Pokud na takovou osobu narazíte, informujte obratem svého franšízanta, ten bude kontaktovat FAÚ.
Jak je uvedeno výše, dopadá tato úprava i na nakládání s majetkem, tj. osoby ze seznamu se mohou např. pokoušet svůj majetek prodat, pronajmout, případně zatížit (zastavit) a získat tím příjmy nebo naopak své prostředky pod různými záminkami vyvést.
Stále platí, že subjekt ze Seznamu může jednat skrze právnickou osobu. Je proto potřeba i nadále pečlivě prověřovat (kontrolovat) právnické osoby, jsou-li účastníkem transakce, a její vlastnickou strukturu.
FAÚ je orgánem určeným Nařízením k výkonu pravomocí v této věci. Nařízení zná rovněž výjimky, které mohou příslušné orgány udělit, a je tedy na FAÚ, aby sdělil, zda lze s danou osobou uvedenou na Seznamu obchod případně zrealizovat.
20.12.2024
O mně
Mojí celoživotní zálibou jsou cizí jazyky. Studovala jsem němčinu, ruštinu a italštinu na FF Brno a svoji první živnost jsem zakládala už v minulém století - samozřejmě na překlady a tlumočení. Své znalosti jsem později využila v přípravě a realizaci evropských dotačních projektů a zákaznickém servisu nadnárodní firmy. Celý život se vzdělávám, a proto spolupracuji s RE/MAX. Reality jsou komplexní obor a ve hře jsou často celoživotní úspory klienta. Proto je v RE/MAXU od makléřů vyžadována vysoká úroveň vzdělání a pečlivá příprava.
Rozumím významu nemovitostí a ke každému prodeji přistupuji, jako by šlo o můj vlastní projekt. Ať už jde o koupi nového domova pro Vaši rodinu, prodej domu po rodičích, s nímž Vás pojí spousta vzpomínek, nebo podnikatelskou investici do komerční nemovitosti - vždy jde o vážné rozhodnutí, zahrnující velké emoce i mnoho praktických a technických otázek. Tým kanceláře Delux a já Vás podpoříme v každé jednotlivé fázi Vaší realitní transakce.
Jednou z mých nejsilnějších stránek je empatie vůči klientům a pochopení jejich aktuální životní situace. Umím být prostředníkem v dialogu a jako máma čtyř dětí jsem zvyklá být druhému oporou ve správný čas a na správném místě. Hodnoty jako spolehlivost, kompetentnost, poctivost a důvěra jsou pro mě nezbytnou součástí každého obchodního vztahu.
Pomůžu Vám najít nový domov, prostory pro podnikání nebo investiční pozemek. Vždyť často jde o jedno z nejdůležitějších rozhodnutí v životě člověka a celé rodiny nebo firmy. S radostí na sebe vezmu starost o všechny formální i praktické náležitosti. Na Vás bude jenom si vybrat. S podporou sítě RE/MAX Vám pomůžu udělat tento důležitý krok.
Ať už je pro Vás realitní transakce vypořádáním se s minulostí, nebo vykročením do budoucnosti, ráda budu v této důležité chvíli stát na Vaší straně!
Certifikáty
